ザオプションの税金はいくらから？安くする方法や確定申告について徹底解説

バイナリーオプションで発生した利益に、税金がかかることはご存知でしょうか？

「ザオプション」も例外ではなく、一定の条件下では確定申告をする必要がありますが「いくらから払えばいいの？」「節税する方法はないの？」と疑問点が出てくることもあるでしょう。

そこで今回は「ザオプションの税金」について徹底解説します。

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ザオプションの税金の種類

ザオプションで得た利益は「雑所得」に分類されます。

雑所得は「副業やそのほか分類のできない所得」であり、総合課税の対象所得です。

また、給与所得などを含む1年間のすべての所得を合計して所得税額を計算するため、稼げば稼ぐほど税率が高くなる仕組みになっています。

ザオプションで税金を支払う境界線

税金を支払う境界線は以下の3通りです。

給与所得ありの場合

会社員で給与所得がある人は、 給与以外の利益が20万円を超えた場合が税金を支払う対象になります。

給与所得なしの場合

主婦やフリーランスなど給与所得がない人は、ザオプションを含む利益が48万円を超えた場合に税金を支払う対象になります。

必ず確定申告がいる場合

給与所得のあり・なしに限らず、以下の場合は必ず確定申告が要ります。

ザオプションの税金を安くする方法

税金を払う場合、できる限り安く済ませたいですよね。

ザオプションでできる節税対策としては、以下の2つがあります。

必要経費を計上する

ザオプションの節税対策において、経費計上は必ず行いましょう。

他にも、ザオプションで利益を上げるために学習した本や講座といった教材費用も計上可能です。

損益通算をする

損益通算とは、利益と損失を相殺できる仕組みのことです。

ザオプション以外でも金融取引をしている場合は、相殺して税金がかかる金額を減らしましょう。

場合によっては、税金を支払う対象者から外れる可能性もあります。

かなり節税の効果があるので、忘れずに損益通算しておくようにしましょう。

ザオプションの税金の計算方法

税金の支払い（確定申告）が必要な場合は、1月1日～12月31日の所得をとりまとめて所得税の額を計算し、原則として翌年の2月16日～3月15日までに税務署に申告・納税を行います。

確定申告の書類作成の過程で自動計算もできますが、どんな計算で支払う税金が算出されているのか理解しておきましょう。

また、所得には給与収入や副業収入など1年間で得たすべての収入が含まれます。

課税所得の計算

最終納税額は「課税所得の総額」から算出されます。

給与所得もある人は、まずは課税所得がいくらなのかを計算しましょう。

計算式は以下の通りです。

情報の引用元：国税庁「給与所得の金額の計算」

もし年収が500万円の場合は、以下の計算式となります。

この課税対象の給与所得に、ザオプションで得た利益を足した金額が課税所得となります。

ここではザオプションで得た利益を50万円とし、合計の課税所得を「406万円」として算出していきますね。

所得税の計算

所得税は「課税所得×税率－控除額」で求めることができ、所得の金額が大きいほど税率は高くなります。

情報の引用元：国税庁「所得税額の計算」

また、基礎控除・社会保険控除・生命保険料控除など複数の控除があります。

収入などの状況によって控除額が変わるため、分かりやすくするために合わせて100万円と仮定して計算してみます。

すると、計算式は以下の通りとなります。

支払わなくてはいけない所得税は、「208,500円」ということになります。

確定申告の流れ

確定申告の流れは以下の3ステップです。

必要な書類を準備する

確定申告を行うには、以下のような書類が必要になります。

所得税の確定申告書

所得税の確定申告書は、税務署の窓口にもらいにいくか郵送してもらう、または国税庁のwebサイトからダウンロードすることができます。

書類を手書きで書いていくのは大変なので、自動で計算してくれる国税庁の「確定申告書等作成コーナー」で確定申告書を作成し、e-Taxで申告するのが一番おすすめです。

本人確認書類

本人確認書類は、マイナンバーが分かるものを用意しましょう。

確定申告書にマイナンバーの記載欄があるため、マイナンバーカードまたはマイナンバーの通知カードが必要になります。

控除の証明書

社会保険料控除や生命保険料控除などを受けるなら「各種保険の控除証明書」、医療費控除を受けるなら「医療費の領収書やレシート」などが必要です。

確定申告を受ける前から、あらかじめ領収書や証明書はきちんと保管しておくようにしましょう。

収入が分かる書類

それぞれ収入を得ている状況によって用意する書類が異なります。

ご自身の状況に合わせて必要な書類を把握しておきましょう。

銀行口座の情報が分かる書類

還付申告をする場合は、還付される税金の受取口座の情報が分かるようにしておきましょう。

具体的には、金融機関や支店名、口座番号となります。

確定申告書を作成する

必要書類が用意できたら確定申告書を作成します。作成方法は以下の3種類です。

確定申告ソフト

確定申告ソフトは入力画面に必要な項目を入力し、申告用のデータを簡単に作成できるソフトです。

最近では、アプリからスマホの操作で申告書の作成から提出まで可能なやり方もあります。

確定申告書等作成コーナー

マイナンバーカードに対応しているスマホを持っていれば、国税庁が用意している確定申告のためのシステムを利用することができます。

画面の指示に沿って数字を入力していくと、提出までワンストップで対応可能です。

手書き

確定申告書に直接手書きで記載していく方法もあります。

ただし、書き間違いのミスが修正しづらかったり、何より手間がかかるのであまりおすすめはしません。

確定申告書を提出する

確定申告書の提出方法は以下の3つです。

インターネット上で提出できる「e-tax」であれば、受付は24時間可能でスムーズに提出が完了するでしょう。

ザオプションの確定申告に関するよくある質問

最後に、ザオプションの確定申告に関する「よくある質問」をまとめました。

バイナリーオプションでマイナスになった時の税金はどうなる？

結果的にマイナスであれば、税金を支払う必要はありません。

例えば、一度1万円の利益が出て出金した場合でも、2万円の損失が出て結果的にマイナス1万円になったとします。

バイナリーオプションでは年間の利益と損失を合計して所得を計算するため、最終的にマイナスであれば確定申告は不要です。

ザオプションで副業をしたらバレる？

結論、バレない方法もあります。

ザオプションで一定の利益が発生した場合、確定申告をする必要がありますよね。

会社員の場合は、会社が本人の代わりに年末調整という形で支払う仕組みになっていおり、本業以外の収入によって住民税の金額が異なるとバレることになります。

副業がバレたくない人は、確定申告時に「普通徴収」で申告しましょう。

普通徴収に変更することで、住民税を会社ではなく自分で支払うことになり、住民税の金額が開示されずにバレないということです。

税金を払わなくてもバレない？

課税対象にも関わらず確定申告をしないと、いずれ必ずバレます。

なぜなら、税務署は証券会社が持つデータを見れる仕組みになっているからです。

もちろん、バイナリーオプションで利益を得ている事実も把握しています。

また、支出情報や国税庁への脱税密告によってもバレる可能性があります。

ザオプションの税金｜まとめ

ザオプションのように雑所得に分類される利益が発生した場合は、税金を支払う可能性があることが分かりましたね。

無申告の場合はバレるリスクが大きいので、「e-tax」のように簡単に手続きができるツールを使いながら対応してみましょう。

また、当サイトでは「ザオプション」のマニュアルから勝てる方法まで幅広く記事を用意しています。

ぜひ他の記事も参考にしながら、ザオプションでの取引を楽しんでくださいね。